甘肅省住房和城鄉(xiāng)建設(shè)廳等部門關(guān)于推進房屋建筑和市政基礎(chǔ)設(shè)施工程實行工程擔(dān)保制度的實施意見

甘建建〔2020〕215號 

各市州住建局、發(fā)展改革委、財政局、人社局、公共資源交易中心，甘肅礦區(qū)建設(shè)局、發(fā)展改革委、財政局、人社局，蘭州新區(qū)城鄉(xiāng)建設(shè)和交通管理局、發(fā)展改革委、財政局、人社局，人民銀行省內(nèi)各市州中心支行、各市州政府金融辦、各銀保監(jiān)分局：

為貫徹中央“六穩(wěn)”“六保”要求，切實減輕建筑企業(yè)負擔(dān)，保建筑市場主體。根據(jù)《國務(wù)院辦公廳關(guān)于促進建筑業(yè)持續(xù)健康發(fā)展的意見》（國辦發(fā)〔2017〕19號）、《住房和城鄉(xiāng)建設(shè)部等部門關(guān)于加快推進房屋建筑和市政基礎(chǔ)設(shè)施工程實行工程擔(dān)保制度的指導(dǎo)意見》（建市〔2019〕68號）及《甘肅省人民政府辦公廳關(guān)于推進建筑業(yè)持續(xù)健康發(fā)展的實施意見》（甘政辦發(fā)〔2018〕142號）等文件精神，制定本實施意見。

一、指導(dǎo)思想

以習(xí)近平新時代中國特色社會主義思想為指導(dǎo)，深入貫徹黨的十九大和十九屆二中、三中、四中全會精神，落實黨中央、國務(wù)院關(guān)于優(yōu)化營商環(huán)境、減輕企業(yè)負擔(dān)、防范應(yīng)對各類風(fēng)險的工作部署要求，進一步減輕企業(yè)負擔(dān)，激發(fā)市場主體活力，推進我省建筑行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。

二、工作目標

加快推進房屋建筑和市政基礎(chǔ)設(shè)施工程實行工程擔(dān)保制度。適度降低投標保證金、履約保證金、工程質(zhì)量保證金和農(nóng)民工工資保證金繳納額度。支持銀行業(yè)金融機構(gòu)、工程擔(dān)保公司、保險機構(gòu)作為工程擔(dān)保保證人開展工程擔(dān)保業(yè)務(wù)。2020年7月1日起，全面推行投標擔(dān)保、履約擔(dān)保、工程質(zhì)量保證擔(dān)保和農(nóng)民工工資支付擔(dān)保，企業(yè)能夠提供保函的一律采用工程保函替代保證金，已經(jīng)以現(xiàn)金方式繳納的上述保證金可用工程保函替換。到2020年底，各類保證金的保函替代率明顯提升；工程擔(dān)保保證人的風(fēng)險識別、風(fēng)險控制能力顯著增強；銀行信用額度約束力、建設(shè)單位及建筑業(yè)企業(yè)履約能力全面提升。

三、工程擔(dān)保方式

工程擔(dān)保保證人應(yīng)是在省內(nèi)注冊或設(shè)有分支機構(gòu)并有資格的銀行業(yè)金融機構(gòu)、工程擔(dān)保公司、保險機構(gòu)。

工程擔(dān)保的方式包括銀行保函、工程擔(dān)保公司保函和工程保證保險。被保證人可自主選擇一種工程擔(dān)保方式和保證人。銀行保函、工程擔(dān)保公司保函和保險公司出具的工程保證保險合同或保險單統(tǒng)稱工程保函。工程保函與現(xiàn)金保證具有同等效力，鼓勵使用電子保函。

四、分類實施工程擔(dān)保制度

（一）全面推行工程保函替代保證金。對于工程建設(shè)領(lǐng)域的投標保證金、履約保證金、工程質(zhì)量保證金、農(nóng)民工工資保證金，企業(yè)可以工程保函的方式繳納，任何單位和部門不得排斥、限制或拒絕。對于投標保證金、履約保證金和工程質(zhì)量保證金應(yīng)當在招標文件或工程合同中明確允許選擇現(xiàn)金以外的其他保證形式。招標人在招標文件或工程合同中排斥以工程保函繳納保證金的，視為限制、排斥潛在投標人和訂立背離合同實質(zhì)性內(nèi)容協(xié)議。各類保證金到期應(yīng)當及時予以退還，未按規(guī)定或合同約定退還保證金的，保證金收取方應(yīng)支付逾期退還違約金。

（二）投標擔(dān)保。工程投標擔(dān)保是指工程擔(dān)保保證人向建設(shè)工程發(fā)包單位提供的保證承包單位履行投標義務(wù)的擔(dān)保形式。建筑工程招投標中，投標人可以以工程保函的方式提供投標保證。投標保證金或投標擔(dān)保額度不得超過投標總價的1%，且施工招標最高不得超過50萬元，勘察、設(shè)計、監(jiān)理等招標最高不得超過5萬元，國家另有規(guī)定的從其規(guī)定。投標擔(dān)保有效期應(yīng)當與投標有效期一致。對于投標人在投標截止后撤銷投標文件、中標后無正當理由不簽訂合同或未按照招標文件要求提交履約擔(dān)保等行為，發(fā)包單位對投標保證金可不予退還或?qū)⑵浼{入投標保函的保證范圍進行索賠。

（三）履約擔(dān)保。履約擔(dān)保是指工程擔(dān)保保證人向建筑工程發(fā)包單位提供的保證承包單位履行建設(shè)合同義務(wù)的擔(dān)保形式。招標文件要求中標人提交履約擔(dān)保的，中標人應(yīng)當按照招標文件的要求提交，履約保證金或履約擔(dān)保額度不得超過中標合同金額的2%。在簽訂施工合同前，承包單位可以用工程保函的方式提供履約保證。當承包單位未能按照建設(shè)合同約定履行義務(wù)時，工程擔(dān)保保證人按照工程保函約定代為履行工程合同或?qū)Πl(fā)包單位的損失承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任或保險責(zé)任。履約擔(dān)保有效期至承包工程竣工驗收合格之日，發(fā)包單位應(yīng)在履約擔(dān)保有效期截止之日后10日內(nèi)解除擔(dān)保。

招標人要求中標人提供履約擔(dān)保的，應(yīng)當同時向中標人提供同等額度的工程款支付擔(dān)保，具體執(zhí)行《甘肅省住房和城鄉(xiāng)建設(shè)廳關(guān)于在房屋建筑和市政基礎(chǔ)設(shè)施工程中推廣工程款支付保函擔(dān)保工作的通知》（甘建工〔2018〕541號）等相關(guān)規(guī)定。

（四）工程質(zhì)量保證擔(dān)保。工程質(zhì)量保證擔(dān)保是指工程擔(dān)保保證人提供的保證建筑工程施工承包單位在缺陷責(zé)任期內(nèi)，按建筑工程承包合同約定對建筑工程出現(xiàn)的缺陷履行維修義務(wù)的擔(dān)保形式。承包單位可以工程保函方式替代工程質(zhì)量保證金提供工程質(zhì)量保證擔(dān)保，采用工程保函的，發(fā)包單位不得再預(yù)留保證金。工程質(zhì)量保證金或工程質(zhì)量保證擔(dān)保額度不得超過工程價款結(jié)算總額的1.5%。在工程項目竣工前，已經(jīng)繳納履約保證金或提供履約擔(dān)保的，發(fā)包單位不得同時預(yù)留工程質(zhì)量保證金或要求提供工程質(zhì)量保證擔(dān)保。擔(dān)保有效期由發(fā)包單位與承包單位在承包合同中按照住房城鄉(xiāng)建設(shè)部、財政部印發(fā)的《建設(shè)工程質(zhì)量保證金管理辦法》予以約定。承包單位不履行保修責(zé)任時，發(fā)包單位有權(quán)要求工程擔(dān)保保證人承擔(dān)保證擔(dān)保責(zé)任。

（五）農(nóng)民工工資支付擔(dān)保。農(nóng)民工工資支付擔(dān)保是指由工程擔(dān)保保證人提供的，保證建筑工程施工承包單位按規(guī)定支付農(nóng)民工工資的擔(dān)保形式。對未拖欠農(nóng)民工工資的企業(yè)，農(nóng)民工工資保證金或農(nóng)民工工資支付擔(dān)保按合同金額的1.5%繳納，并實行差別化管理，對一定時期內(nèi)未發(fā)生工資拖欠的企業(yè)實行減免措施，對發(fā)生工資拖欠的企業(yè)適當提高繳存比例。對被納入拖欠農(nóng)民工工資“黑名單”的施工企業(yè)，實施失信聯(lián)合懲戒。農(nóng)民工工資支付擔(dān)保在國家出臺新規(guī)定后，按照國家新規(guī)定執(zhí)行。

農(nóng)民工工資支付擔(dān)保全部采用具有見索即付性質(zhì)的獨立保函，工程擔(dān)保保證人應(yīng)不斷提升專業(yè)能力，提前預(yù)控農(nóng)民工工資支付風(fēng)險。各地要加快推進建筑工人實名制管理，有效應(yīng)用甘肅省建筑業(yè)從業(yè)人員實名制管理平臺，加大對農(nóng)民工合法權(quán)益的保障力度，推進建筑工人產(chǎn)業(yè)化進程。

五、加強風(fēng)險控制能力建設(shè)，促進工程擔(dān)保市場發(fā)展

（一）建筑工程各方市場主體要加強工程風(fēng)險防控能力建設(shè)，樹立信用意識，加強內(nèi)部信用管理，切實履行主體責(zé)任，規(guī)范市場行為，提高履約能力。

（二）工程擔(dān)保保證人要不斷完善內(nèi)控管理制度，優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，規(guī)范工程擔(dān)保行為，全面提升風(fēng)險評估、風(fēng)險防控能力。要加強風(fēng)險防控機制建設(shè)，積極做好保后風(fēng)險跟蹤和風(fēng)險預(yù)警服務(wù)工作，在違約發(fā)生后按工程保函約定及時代為履行或承擔(dān)損失賠付責(zé)任，切實發(fā)揮工程擔(dān)保作用。鼓勵工程擔(dān)保保證人積極為民營、中小微建筑業(yè)企業(yè)開展工程擔(dān)保業(yè)務(wù)。

（三）工程擔(dān)保保證人的工作人員應(yīng)當具有第三方風(fēng)險控制能力和工程領(lǐng)域?qū)I(yè)技術(shù)能力。支持工程擔(dān)保保證人與全過程工程咨詢、工程監(jiān)理單位開展深度合作，創(chuàng)新工程監(jiān)管和化解工程風(fēng)險模式。

（四）工程擔(dān)保保證人要規(guī)范保函示范文本，并向社會公開，積極發(fā)展電子保函。

六、加強監(jiān)督管理，統(tǒng)籌推進工程擔(dān)保

（一）各地各有關(guān)部門要高度重視，加強政策引導(dǎo)與協(xié)調(diào)配合，積極協(xié)調(diào)解決工程擔(dān)保過程中的各類問題和困難，強化對建筑工程各方市場主體的監(jiān)管責(zé)任，加快推進全省房屋建筑和市政基礎(chǔ)設(shè)施工程擔(dān)保制度的實施。

住房和城鄉(xiāng)建設(shè)行政主管部門要加強建筑工程實行工程擔(dān)保制度的監(jiān)管，修改完善工程招標文件和合同示范文本，推進工程擔(dān)保的應(yīng)用。發(fā)展改革、財政主管部門要依據(jù)職責(zé)加強對政府投資項目的監(jiān)管，確保政府投資項目所需資金按照國家有關(guān)規(guī)定落實到位，支持政府投資項目帶頭落實工程擔(dān)保制度。人社部門要加強對保障農(nóng)民工工資支付工作的監(jiān)管，對農(nóng)民工工資支付保證金實行差別化管理，大力推行農(nóng)民工工資支付擔(dān)保。人民銀行要支持金融機構(gòu)為建筑企業(yè)提供應(yīng)收賬款質(zhì)押融資等便利化金融服務(wù)，盤活建筑企業(yè)應(yīng)收賬款資源，提高資金周轉(zhuǎn)效率。銀保監(jiān)部門要指導(dǎo)銀行及保險機構(gòu)加強產(chǎn)品服務(wù)創(chuàng)新，加快推行電子保函，提升企業(yè)辦理銀行保函和保證保險的便利度。地方金融監(jiān)管部門要指導(dǎo)和鼓勵經(jīng)營穩(wěn)健、財務(wù)狀況良好的融資擔(dān)保公司積極開展工程擔(dān)保業(yè)務(wù)。公共資源交易機構(gòu)要將實行工程擔(dān)保制度納入公共資源交易流程，建立電子保函信息系統(tǒng)，加強與招投標管理部門的信息共享，確保投標擔(dān)保措施落實到位。

（二）加大建筑市場信息公開力度，全面公開企業(yè)資質(zhì)、人員資格、工程業(yè)績、信用信息以及工程擔(dān)保相關(guān)信息，方便與工程保函相關(guān)的人員及機構(gòu)查詢。

（三）建設(shè)工程發(fā)包方、承包方提供虛假投保資料、虛假保函和發(fā)生保險違約等情況及建設(shè)單位未履行工程款支付責(zé)任的，將視情節(jié)給予通報批評、約談、記入不良行為記錄、行政處罰等處理;觸犯法律的，依法追究法律責(zé)任。

（四）積極探索建筑市場信用評價結(jié)果直接應(yīng)用于工程擔(dān)保的辦法，為信用狀況良好的企業(yè)提供便利，降低擔(dān)保費用、簡化擔(dān)保程序；對惡意索賠等嚴重失信企業(yè)納入建筑市場主體“黑名單”管理，實施聯(lián)合懲戒，構(gòu)建“一處失信、處處受限”的市場環(huán)境。

（五）各有關(guān)部門要建立完善上述四類保證金實行工程擔(dān)保信息統(tǒng)計系統(tǒng)，及時掌握我省工程擔(dān)保工作動態(tài)。工程擔(dān)保保證人應(yīng)向各行業(yè)主管部門提供工程擔(dān)保相關(guān)信息，積極配合工程擔(dān)保信息統(tǒng)計工作。

（六）各地各有關(guān)部門要多渠道積極做好推行工程擔(dān)保制度宣傳工作，促進建筑工程各方市場主體對工程擔(dān)保的了解和應(yīng)用，切實發(fā)揮工程擔(dān)保防范和化解工程風(fēng)險的作用。

甘肅省住房和城鄉(xiāng)建設(shè)廳

甘肅省發(fā)展和改革委員會

甘肅省財政廳

甘肅省人力資源和社會保障廳

中國人民銀行蘭州中心支行

中國銀行保險監(jiān)督管理委員會甘肅監(jiān)管局

甘肅省地方金融監(jiān)督管理局

甘肅省公共資源交易局

2020年6月10日